Криптобіржі Білорусії повинні будуть розкривати дані про власників

Бенефіціари криптобірж в Білорусії повинні будуть розкрити свої дані, а самі біржі - ідентифікувати клієнтів, такі поправки готуються в рамках декрету «Про розвиток цифрової економіки», повідомило РІА Новини.

Президент Білорусії Олександр Лукашенко 21 грудня підписав декрет «Про розвиток цифрової економіки», який покликаний створити сприятливі умови для розвитку в республіці інформаційних технологій, в тому числі технології блокчейн і криптовалюти, і приходу в республіку світових IT-компаній. Документ набув чинності в кінці березня.

Основним експериментальним майданчиком для реалізації проектів в рамках декрету визначено «Парк високих технологій» (ПВТ). Передбачається, що резиденти парку зможуть реалізовувати проекти в сфері біотехнологій, медичних, авіаційних і космічних технологій, а також кіберспорту.

У лютому один з учасників розробки декрету, засновник інвестиційної компанії VP Capital Віктор Прокопеня повідомив в інтерв'ю РІА Новини, що ПВТ надасть резидентам пільги, наприклад, скасування віз для IT-інвесторів та розробників на термін до 180 днів перебування в країні протягом року, а щоб найняти іноземного IT-фахівця, не буде потрібно ніяких дозволів.

Крім цього, за заявою Прокопені, резидентів звільнять від вимог укладати контракти. При цьому витрати на електроенергію парк оплачувати не буде, а резиденти повинні виплачувати 1% від своєї виручки в адміністрацію парку. Прокопеня не виключив появи в майбутньому нових венчурних фондів, які зможуть фінансувати ці проекти.

За словами джерела агентства, резиденти ПВТ, а саме керівництво криптовалютних бірж, повинні будуть розкрити адміністрації парку дані про власників.

«Для того щоб відкрити криптобіржу в Білорусії, необхідно розкрити структуру управління і бенефіціарів власників компанії. Бенефіціарні власники повинні відповідати вимогам до репутації: відсутність судимості, відсутність процедури банкрутства щодо особи або факту визнання банкрутом. Вони повинні показати наявність грошових коштів на рахунках на суму не менше 5 мільйонів доларів і підтвердити джерела їх походження», - повідомило джерело.

«Оператори зобов'язані ідентифікувати всіх клієнтів біржі. Крім цього, буде введений обов'язок записувати і зберігати всі переговори і комунікацію з клієнтом. Це відповідає світовій практиці у фінансовій сфері », - додав він.

Будуть також введені процедури верифікації, які зобов'язаний проводити резидент в певних випадках. «Криптобіржа повинна буде звіряти представлені ідентифікаційні дані з інформацією із загальнодоступних джерел, в тому числі, в соціальних мережах, базах даних третіх осіб. Перевірятися інформація буде або при особистій зустрічі або відеозв'язку, або по телефону, або письмово через електронну пошту. Крім цього, оператор повинен буде відстежувати адреса інтернет-протоколу клієнта», - розповіло джерело.

Інформація про клієнтів і проведених ними угодах повинна буде зберігатися у криптобіржі не менше п'яти років.

За словами джерела, в поправках також планується затвердити внутрішні правила роботи криптобіржі, зокрема, вимоги до персоналу. Так, компанія повинна буде мати ризик-менеджера, фахівця з нагляду за нормативно-правовим відповідником (compliance officer) і технічного директора. До них будуть встановлені спеціальні вимоги: по діловій репутації, досвіду та освіти.

У свою чергу, резиденти при приєднанні до парку повинні будуть надати розроблені «внутрішні політики».

«Серед них політика управління ризиками, правила, що регулюють допуск і торги токенами, правила отримання клієнтом статусу учасника торгів. Повинні бути представлені правила визначення розміру та порядку справляння з клієнтів винагороди, правила здійснення оператором угод в інтересах клієнтів, правила запобігання, виявлення і припинення випадків несумлінного використання інсайдерської інформації та маніпулювання цінами на токени», - повідомило джерело.

При цьому криптобіржі зможуть самі брати участь в торгах. «Вводяться обов'язки з інформування клієнтів, в тому числі інформація про торгованих токенах, результати торгових сесій, конфлікт інтересів, що виникає, коли біржа сама бере участь в торгах або є власником певних токенів», - розповів він. Також введені вимоги «щодо забезпечення безперебійної роботи, безпеки даних та коштів клієнтів».

«У Білорусії послуги можуть надаватися тільки кваліфікованим інвесторам. Критерії будуть визначені на рівні ПВТ. Обмеження при наданні послуг нерезидентам повинні бути визначені самим оператором криптоплатформи», - додав він.

Для криптобірж будуть встановлені і особливі фінансові нормативи, також розповіло джерело.

«Окремі правила пред'являються до фінансової сторони діяльності. Будуть введені нормативи фінансової залежності, миттєвої, поточної та короткострокової ліквідності, граничне відношення суми грошей, кількості електронних грошей і токенів клієнтів до власного капіталу, нормативи фінансової стійкості і концентрації позикового капіталу», - повідомив він.